Запрос по 115-ФЗ
Банк просит пояснить операции и представить документы в установленный срок.
Банковские ограничения · по всей России
Помощь, когда банк запросил документы или ограничил операции
Определим основание меры, проверим операции и подготовим пояснения для банка, Банка России или межведомственной комиссии.
- 115-ФЗ · запросы и отказы банка
- 161-ФЗ · карта, онлайн-банк и база Банка России
- P2P · происхождение денег и смысл операций
Не обещаем снять ограничение: решение принимает банк или государственный орган. До начала работы объясним процедуру и риски.
Когда нужна помощь
Ситуации с банком, которые важно не смешивать
Отказ или ограничение счёта
Платёж не проведён, онлайн-банк ограничен или счёт предлагают закрыть.
Высокий риск по ЗСК
ИП или организация отнесены к высокому уровню риска на платформе Банка России.
Блокировка по 161-ФЗ
Карта и онлайн-банк не работают из-за сведений в базе Банка России.
Ограничения в нескольких банках
Проблема появилась сразу в нескольких кредитных организациях.
Вопросы после P2P
Нужно подтвердить происхождение денег и обстоятельства переводов.
Первый ответ не помог
Банк запросил дополнительные документы или отказал после подачи пояснений.
Направления
Выберите основание ограничения
У каждой меры своя процедура пересмотра и свой адресат обращения.
Финансовый мониторинг
Запросы и ограничения по 115-ФЗ
Пояснения по операциям, комплект в банк и обжалование по применимой процедуре.
Антифрод
Карта и онлайн-банк по 161-ФЗ
Анализ уведомления, обращение в банк и заявление в Банк России.
Переводы
P2P и цифровая валюта
Документы об основании переводов и пояснение экономического смысла операций.
Процесс
Как строится работа
- 01
Разберём ситуацию и проверим документы, которые уже есть.
- 02
Согласуем задачу, состав этапа, стоимость и ожидаемый результат работы.
- 03
Определим правовую позицию, риски и последовательность действий.
- 04
Подготовим документ или комплект и объясним порядок подачи.
- 05
Разберём полученный ответ и при необходимости предложим следующий шаг.
Результат этапа
Что получает клиент
Конкретный документ и порядок действий, а не обещание решения банка.
Вывод о виде ограничения и подходящей процедуре пересмотра.
Перечень недостающих доказательств по спорным операциям.
Готовые пояснения, реестры и комплект приложений.
Инструкцию по подаче и разбор полученного ответа.
Форматы работы
От первичного разбора до сопровождения этапа
Цены ниже берутся из действующего каталога. Итог зависит от объёма операций и документов.
Разобраться
- от 5 000 ₽
Устная консультация
Разбираем один вопрос, отвечаем по существу и объясняем возможные следующие шаги.
- от 10 000 ₽
Определение вида ограничения и применимой процедуры — физическое лицо
Анализ документа банка, выписки за проверяемый период, вывод о применимой процедуре и перечне документов
Подготовить документы
- от 25 000 ₽
Комплект документов в банк — физическое лицо
Позиция, пояснения, реестр операций, реестр приложений, сопроводительное письмо, инструкция по подаче
- от 25 000 ₽
Заявление в Банк России об исключении сведений из базы данных
Заявление по установленным требованиям, описание обстоятельств, приложения, реестр, инструкция по подаче
Сопроводить сложный этап
- от 80 000 ₽
Сопровождение этапа при ограничениях в нескольких банках
Подача, контроль сроков, анализ ответов, определение следующего этапа
- от 60 000 ₽
Сопровождение этапа при ограничении после операций с цифровой валютой
Состав работы согласуем до её начала.
Обсудить ситуацию
Пришлите уведомление банка и краткое описание операций
Сообщим, какие документы нужны для первичного разбора и какой этап имеет смысл начать.
Вопросы
Что важно знать до начала работы
Коротко отвечаем на вопросы, которые важно обсудить до начала работы.
Можно ли гарантировать нужное решение?
Нет. Решение принимает банк, ведомство или суд. Мы оцениваем документы, объясняем риски и отвечаем за согласованный объём юридической работы, но не обещаем результат, который от нас не зависит.
Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ?
115-ФЗ связан с финансовым мониторингом и оценкой операций, а 161-ФЗ — в том числе с противодействием переводам без добровольного согласия. Сначала нужно прочитать уведомление банка и определить фактическое основание меры.
Что прислать для первого разбора?
Полное уведомление или запрос банка, выписку за проверяемый период, предыдущую переписку и документы по операциям. Персональные данные, не относящиеся к задаче, можно закрыть.
Когда будет известна точная стоимость?
После первого знакомства с задачей и объёмом материалов. До начала работы согласуем состав этапа, его стоимость и результат. Дополнительную работу выполняем только после отдельного согласования.